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아이언 파이낸스 ‘타이탄’ 토큰 64달러서 0로 암호 화폐 최초 ‘뱅크런’ 대혼란

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아이언 파이낸스 ‘타이탄’ 토큰 64달러서 0로 암호 화폐 최초 ‘뱅크런’ 대혼란

사진은 미 대공황 때 뱅크런이 발생한 아메리칸 유니온 뱅크에 예금 인출자들이 몰려든 모습.이미지 확대보기
사진은 미 대공황 때 뱅크런이 발생한 아메리칸 유니온 뱅크에 예금 인출자들이 몰려든 모습.

아이언 파이낸스(Iron Finance)의 프로젝트 코인 아이언 티타늄(Iron Titanium‧TITAN) 가치가 세계 최초의 대규모 암호 화폐 ‘뱅크런’이라 불리는 대혼란을 겪으면서 크게 흔들렸다. 수요일에 토큰당 64달러의 최고치를 기록한 후 이 프로젝트는 거의 0으로 떨어졌고 목요일 오후엔 가치가 완전히 증발했다.

탈중앙화 금융 디파이(Defi)의 세계는 흥미롭지만 스마트 계약 악용, 플래시 대출, 은행 운영 의혹 등으로 인한 큰 위험도 동반한다. 아이언 파이낸스 프로젝트의 경우, 팀의 기본 토큰이 몇 시간 만에 모든 가치를 잃었기 때문입니다. 수요일 아이언 파이낸스 팀은 트위터에 무슨 일이 일어났는지 설명한 후 목요일 사후 분석을 진행했다.

프로젝트 팀은 수요일 공식 트위터 계정에 “커뮤니티 여러분, 모든 풀에서 유동성을 인출하십시오. 이 은행 운영에 대해 더 잘 이해하는 대로 사후 분석을 공유할 것입니다”라고 공지하고 “USDC 담보는 정상적으로 사용할 수 있다”고 덧붙였다.

물론 아이언 파이낸스(Iron Finance) 프로토콜 팀은 트윗 직후 비판을 받았으며 사람들은 상황에 만족하지 않았다. 이튿날 아이언 파이낸스의 블로그에 “우리는 그런 일이 일어날 것이라고는 생각하지 못했다. 우리는 방금 세계 최초의 대규모 암호 화폐 뱅크런을 경험했다”는 사후 분석 보고서를 게시하고 프로젝트의 어려움을 설명했다.

이어 “2021년 6월 16일 오전 10시경, 일부 고래가 ‘IRON/USDC’에서 유동성을 제거하기 시작한 다음 TITAN을 IRON에 매각한 다음 IRON을 사용하는 대신 유동성 풀에 직접 IRON을 USDC에 판매해 IRON 가격이 하락했다. TITAN은 2시간 만에 65달러에서 30달러로 떨어졌고 나중에 1시간 만에 52다러로 회복되었고 IRON은 페그를 완전히 회복했다”라고 사후 보고서에 덧붙였다.

회복 후, 아이언 파이낸스 팀은 몇 시간 후 몇몇 큰 보유자가 다시 판매하기 시작했다는 사실을 알게 됐다. 프로젝트 구성원은 “많은 사용자가 당황했다”고 말하면서 “전체 상황이 부정적인 피드백 루프를 일으켰다”고 설명했다. 이어 “어떤 시점에서 TITAN의 가격이 실제로 0에 가까워져서 상환 거래를 되돌리는 원인이 되었다. 우리는 이미 이 문제에 대한 수정 사항을 대기열에 넣었으므로 사람들은 UTC 오후 5시에 다시 사용할 수 있다”라고 언급했다.

그리고 “우리가 방금 경험한 것은 현대 하이테크 암호화 공간에서 운영되는 역사적 뱅크런으로 프로토콜에 일어날 수 있는 최악의 일이다. 아이언 파이낸스는 부분적으로 담보화된 스테이블 코인이며, 이는 현대 세계의 은행의 준비금과 유사하다. 사람들이 당황하고 단기간에 돈을 인출하기 위해 은행으로 달려가면 은행이 무너질 수 있다”고 덧붙였다.

이 사태에 대한 무수한 증언에 따르면 많은 아이언 파이낸스 프로젝트 투자자가 돈을 잃은 것처럼 보이기 때문에 은행 운영에 대한 논평이 트위터와 레딧(Reddit) 포럼 전체에 흩어져 있다. 한 개인은 수요일 트윗에 “나는 그곳에 3,000달러가 있었고 0.50달러가 남았다. 인출할 수 있는 것은 도대체 무엇입니까? 이건 불공평해요! 이 일을 일으킨 사람은 누구나 처벌을 받아야 합니다. 이제 어떻게 해야 합니까?”라는 글을 올렸다.

다른 사람들은 돈을 잃은 투자자들에 대해 그다지 동정적이지 않았다. 많은 사람이 잃을 수 있는 만큼만 투자한다는 오랜 격언을 되풀이했기 때문이다. 아이언 파이낸스 토큰 스레드에 대한 특정 트윗 응답은 “투자의 첫 번째 규칙 (특히 Defi) 잃을 수 없는 것을 투자하지 마십시오. 당신은 정말로 자신을 비난할 사람이 없다”였다.

아이언 파이낸스 프로젝트팀 유지 관리자는 “이 사건에서 많은 것을 배웠으며 현재 시스템에서 아무것도 고칠 수 없지만, 앞으로 더 많은 제품을 사용하여 여정을 계속할 것”이라고 말했다. 현재 팀은 이 비정상적인 이벤트 동안 무슨 일이 일어났는지 파악하기 위해 프로토콜에 대한 심층 분석을 수행할 계획이다.

사후 분석에는 아이언 파이낸스 투자자와 파인더 닷컴(Finder.com.au)의 설립자 프레드 세베스타(Fred Schebesta)의 “양탄자를 당기거나 착취하지 않았다. 아이언 파이낸스 블로그 게시물에서 발생한 일은 토큰 공학을 고려할 때 발생할 수 있는 최악의 일”이라는 인용문도 포함되어 있다.


김경수 글로벌이코노믹 편집위원 ggs077@g-enews.com

[알림] 본 기사는 투자판단의 참고용이며, 이를 근거로 한 투자손실에 대한 책임은 없습니다.