2026.01.27 11:06
삼성증권은 27일 중개형 개인종합자산관리계좌(ISA) 잔고가 지난 15일 기준 8조 원을 돌파했다고 밝혔다. 중개형 ISA는 절세 혜택을 바탕으로 투자자들의 필수 계좌로 자리 잡았으며, 최근 국내 주식과 ETF 투자 수요 증가와 연초 자산 배분에 따른 순입금 확대가 잔고 증가로 이어졌다는 설명이다.삼성증권의 중개형 ISA 잔고와 고객 수는 2024년 말 대비 각각 136%, 24% 증가했다(2026년 1월 21일 기준). 중개형 ISA 고객 수는 144만 명을 넘어서며 업계 최대 규모를 유지하고 있다.계좌 내 투자 비중을 보면 국내 주식과 국내 ETF 합산 비중은 2024년 말 46.6%에서 2026년 1월 기준 49.4%로 상승했다. 삼성증권은 최근 국내 증시 활황에 따른
2024.07.10 10:24
개인종합자산관리계좌(ISA)에서도 해외투자 열기가 이어지고 있다. 10일 키움증권이 자산의 개인종합자산관리계좌(ISA) 분석 결과에 따르면, 2024년 투자자들의 국내 상장 해외 상장지수펀드(이하 국내상장 해외ETF) 편입 비중이 전년 대비 눈에 띄게 확대된 것으로 파악됐다.2024년 6월 말 기준,중개형 ISA계좌 내 국내상장 해외ETF 편입 비중은 27%로 전년 대비 14%p 급증했다. 같은 기간 국내 ETF 편입 비중은 6%로 전년대비 1.8%p증가에 그쳤다. 이는 중개형ISA계좌의 절세혜택과 국내주식 박스권 행보로 인한투자자들의 해외 투자 선호 현상이 ISA계좌에서도 이어지고 있기 때문으로 보인다.중개형 ISA계좌에서는 해외 주식은 직접 투자가
2021.08.18 06:00
개인종합자산관리계좌(ISA) 가입자를 둘러싼 은행과 증권 간의 밥그릇 싸움에서 은행이 손을 들었다. 그동안 증권사가 요구해온 ‘ISA 이전 절차 간소화 작업’을 더 이상 외면할 수 없게 됐기 때문이다.17일 금융투자업계에 따르면 금융당국의 지침에 따라 오는 9월부터 증권사와 은행 등이 ISA 이전 절차 간소화 작업에 돌입할 전망이다.금융위원회는 ISA가 제도 취지에 맞게 자유로운 계좌 이전이 가능해야 하는 만큼 기존의 복잡한 절차를 간소화해야 한다고 최근 밝혔다.이에 금융투자협회는 한국예탁결제원과 증권사, 은행 등이 관련 작업을 원활하게 할 수 있도록 중간에서 관리·조율할 방침이다. 각 금융사들은 ISA와 관련해 예탁원과 연
2021.07.15 13:54
나재철 금융투자협회장은 15일 온라인을 통한 비대면 기자간담회를 갖고 상반기를 돌아보고 하반기 과제에 대한 의견을 피력했다. 나 협회장은 이날 간담회에서 ISA(개인종합자산관리계좌)제도 개선과 공모펀드 활성화에 힘쓰겠다고 밝혔다.그는 "2016년 도입된 세제혜택 상품인 ISA는 미미한 세제유인과 예적금 중심의 운용으로 가입 실적이 당초 예상치에 크게 미치지 못했다"며 "금융선진국처럼 금융투자 상품 전용 비과세 상품인 투자형ISA를 도입해야 할 때"라고 강조했다.금융소비자 보호도 강화할 방침이다. 그는 "보이스피싱 예방과 주식 리딩방 주의를 홍보하고 상품 약관과 광고를 철저히 심사하겠다"고 강조했다. K-OTC 장외시장에
2020.08.12 06:10
개인종합자산관리계좌(ISA) 규제완화로 투자자들이 수혜를 입을지 관심이 쏠리고 있다. ISA의 운용자산에 주식이 추가되며 주식양도소득세 부과에 반사이익을 얻을 전망이다. ISA는 예적금, 펀드, 파생결합증권(ELS) 등 다양한 투자가능 금융상품을 모두 담을 수 있는 종합자산관리계좌를 뜻한다. 세제혜택도 뒤따른다. 계좌에서 발생하는 손익을 통산해 만기인출 시 소득 200만원까지 비과세, 그 초과분은 9% 분리과세된다. 정부의 세법개정안에 ISA의 세제지원요건 등 규제완화 방안이 포함됐다. 12일 기획재정부에 따르면 '2020년 세법 개정안' 관련된 ISA의 눈에 띄는 규제완화 대목은 운용자산에 국내 상장법인의 주식추가와 주식 양도차손
2020.04.27 17:09
키움증권은 불리오 올웨더 상장주식펀드(ETF) 랩(wrap)·개인종합자산관리계좌(ISA)’ 신규 출시를 기념해 오는 6월 26일까지 가입 이벤트를 한다고 27일 밝혔다. ‘불리오 올웨더 ETF Wrap/ISA’는 두물머리 투자자문이 세계 최대 헤지펀드 브리지워터의 창립자인 레이달리오의 자산배분 전략을 국내 투자환경에 맞게 구현한 상품이다. 국내 상장 ETF로 구성된 한국형 올웨더 포트폴리오로 시장 맞춤형 자산배분전략을 추구한다.이번 이벤트는 ‘불리오 올웨더 ETF Wrap/ISA’ 가입시 누구나 1만 원 쿠폰 혜택을 받을 수 있고 가입금액에 따라 최대 10만 원 백화점 상품권도 증정한다.키움증권 관계자는 “5일동안 사전예약 이벤트에 많은 고객
2016.08.18 13:54
메리츠종금증권(대표이사 최희문)은 개인종합자산관리계좌(ISA)를 일임형으로 운용중이다.메리츠 일임형 ISA는 편입 상품을 주로 펀드로 구성하며, 과표가 큰 상품 중심으로 투자 포트폴리오를 구성한 것이 특징이다.고객의 위험 성향을 5단계(이자소득형, 안정지향형, 중립형, 성장지향형, 고수익지향형)으로 구분하고, 이에 적합한 모델 포트폴리오 유형을 총 9개로 제시하고 있다. 모델 포트폴리오는 사내전문가로 구성된 자산배분결정위원회를 통해 정기적으로 분석, 검토하여 최적의 자산배분전략을 추구하며, 시장상황에 따라 운용자산의 편입/편출 통해 수익-위험 관리가 이루어진다는 설명이다.또한 고객이 원할 시 언제든지 포트폴리오의 변경 신청도 가능하다. 가입기한은 2018년 12월말까지로, 전 금융권 1인 1계좌만 허용되며 의무가입기간 경과 전 인출, 해지시 감면받은 세액이 추징된다.가입 및 문의는 메리츠종금증권 영업점 또는 고객지원센터를 통해 가능하며, 홈페이지, HTS, MTS에서도 조회가 가능하다.한편 ISA는 하나의 계좌에서 다양한 금융상품을 선택하여 자산 포트폴리오를 구성하고 이를 통합, 관리하는 종합자산관리 세제혜택 프로그램이다. ISA가 기존의 세제혜택 상품들과 다른점은 개별상품(재형저축, 소득공제장기펀드 등)에서 포트폴리오 형태의 계좌로 확대되었다는 점이다. ISA에서는 계좌에서 발생한 이익과 손실을 통산한 순소득에 대해서 200만원까지 비과세, 200만원 초과분에 대해서는 9.9% 분리과세 혜택이 주어진다. 여기에 근로소득 5000만원 이하, 종합소득 3,500만원 이하 가입자는 250만원까지 비과세되어 절세혜택이 커진다.여기에 손익 통산을 통해 계좌내 여러 상품을 투자하여 손실이 발생한 상품이 있다면 그 손실분만큼 계좌 전체 과세기준(이익분)에서 차감되는 효과도 있다는 설명이다. 가입자격은 소득이 있는 거주자를 기준으로 하는데, 직전년도 근로소득 또는 사업소득이 있거나 농어민이 대상이며, 신규취업자도 해당년도에 소득이 있으면 가입 자격이 주어진다. (단, 직
2016.05.10 10:29
하나의 통장으로 예·적금, 펀드, 파생결합증권 등 다양한 금융상품을 골라 담아 운용할 수 있는 ISA에 대한 관심이 높다. ISA는 소득이 있는 국내 거주자라면 누구나 가입이 가능하며, 의무가입기간(3~5년)이 지난 뒤 계좌 내 편입한 금융상품에서 발생한 순이익(이익금에서 손실금 차감)에 대해 소득수준에 따라 최대 250만원까지 비과세 혜택을 주고, 250만원을 초과하는 이익에 대해서는 9.9%의 분리과세를 적용해주는 절세상품이다. 최근 SK증권은 고객니즈를 충족하기 위해 신탁형과 일임형 ISA를 모두 출시했다. 신탁형의 경우 고객이 원하는 상품을 최저 수준의 수수료로 가입할 수 있고, 일임형의 경우 투자자의 투자성향과 투자스타일에 따라 다양한 자산과 상품에 투자하는 총 9개의 모델포트폴리오를 제시하여 투자자가 선택할 수 있도록 했다. 일임형 모델포트폴리오는 시장전문가와 상품전문가 등이 모인 ISA 자산배분결정위원회를 통해 관리되며, 모델포트폴리오에 편입되는 금융상품과 투자비중은 고객 투자자금의 안정적인 운용을 목표로 하여, 투자위험 대비 수익 극대화를 위한 최적 조합으로 구성했다. 또한, 판매보수가 없는 금융상품을 ISA 내에 편입하는 것을 원칙으로 고객의 비용을 최소화하도록 했다.금융기관별로 신탁형과 일임형을 모두 출시한 곳과 그렇지 않은 곳이 있다. 일단 신탁형과 일임형 중에 원하는 스타일을 선택한 투자자는 해당 유형을 판매하고 있는 금융기관을 선택해야 한다. 또한, 금융기관별로 신탁형이든 일임형이든, ISA 운용 수수료가 모두 다르게 책정되어 있기 때문에 이를 비교하고 선택하는 것이 좋다. 운용수수료를 적게 받는 대신 개별 상품의 판매수수료를 수취하거나, 일정 수준의 운용수수료를 받는 대신 개별상품의 판매수수료를 받지 않는 등 다양한 경우가 있으므로 꼼꼼히 따져봐야 한다는 게 SK증권측의 조언이다. 5월말까지 온라인을 통해 SK ISA 가입을 예약한 선착순 5,000명에게는 5.0%의 특판RP 쿠폰을 제공하고, 100만원 이상 입금한 고객에게는 현금 2
2016.02.15 15:51
한국금융지주 자회사 한국투자증권(사장 유상호)은 다음달 13일까지 ISA(개인종합자산관리계좌) 사전예약 고객을 대상으로 모바일 상품권 증정 이벤트를 진행한다고 15일 밝혔다. 이번 이벤트는 홈페이지(www.truefriend.com)와 금융상품 거래 어플리케이션 ‘펀답(FundApp)’을 통해 ISA 사전예약 후 페이스북, 트위터 등 SNS으로 이벤트 내용을 공유한 고객 전원에게 5000원 모바일 상품권을 제공하고, 2016명 고객을 별도로 추첨해 5000원 모바일 상품권을 추가로 증정한다. ISA는 펀드, ELS, 예금 등 다양한 금융상품을 하나의 통장에 담아 통합 관리하는 계좌로 내달 14일 정식 출시 예정이다. 발생한 수익 중 최대 250만원까지 비과세 혜택을 받을 수 있어 절세효과도 기대할 수 있다. 단, 중도해지 시 세제상 불이익을 받을 수 있으며, 과세기준 및 과세방법은 향후 세법개정 등에 따라 변동될 수 있다. 박원옥 WM전략본부장은 “편리한 자산관리와 절세혜택을 누릴 수 있는 한국투자증권 ISA 출시에 만전을 기하는 것은 물론, 관심 가져주시는 고객들에게 다양한 혜택과 즐거움을 드리기 위한 이벤트도 꾸준히 진행할 예정이다”고 말했다. 이벤트 관련 자세한 사항은 한국투자증권 홈페이지(www.
2014.09.01 15:31
여러 금융상품을 계좌 하나로 관리하고 투자 소득에 대해 비과세 혜택을 부여하는 종합자산관리계좌(ISA) 제도가 도입된다.금융위원회는 이같은 내용을 골자로 하는 ‘한국형 개인종합자산관리계좌 도입’에 관한 세부시행 방안을 마련하고 내년 중 세법 개정을 거쳐 도입한다고 1일 밝혔다.ISA(Individual Savings Account)란 연간 납입한도를 설정한 뒤 저축·투자한 금융상품에서 소득이 발생할 경우 세금을 부과하지 않아 재투자 선순환을 유도하는 제도다.편입이 허용된 금융상품을 대상으로 하나의 계좌에서 자유롭게 자산 구성과 관리를 할 수 있는 장점이 있다. 금융상품에 대한 포괄적 과세체계가 구비된 영국과 일본에서 도입돼 운용되1
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