KB증권, 중개형 ISA 자산 5조 돌파 기념 이벤트 실시...'절세투자' 고객 유치 총력

KB증권은 4일 중개형 ISA 평가금액이 지난 2월 기준 5조원을 넘어섰다고 밝히고, 이를 기념한 순입금 이벤트를 3월부터 5월까지 진행한다고 밝혔다.

중개형 ISA는 국내주식, 펀드, ETF, 채권 등 다양한 자산에 투자하면서 절세 혜택까지 누릴 수 있는 계좌다. 순수익 기준 200만원(서민형 400만원)까지 비과세가 적용되고, 초과분에 대해서도 9.9% 분리과세가 적용된다. 손익 통산 구조를 갖춰 중장기 자산 형성에 유리한 상품으로 평가된다.

이 같은 장점에 힘입어 최근 개인 투자자들의 자금이 빠르게 유입되며 성장세가 가팔라지고 있다.

KB증권은 고객 확대를 위해 공격적인 혜택을 내걸었다. 이벤트 기간 동안 타사 ISA 계좌를 이전하거나 신규 자금을 순입금한 고객에게 최소 1만원에서 최대 100만원 상당의 상품권을 지급한다. 이전 금액과 순입금 금액에 따른 혜택은 중복 적용된다.
투자 유도 혜택도 병행한다. 중개형 ISA 계좌에서 펀드, 채권, ELS·ELB 등을 순매수한 고객에게는 금액 구간별로 최대 5만원의 상품권이 추가 제공되며, 상품군별 중복 수령도 가능하다.

절세 혜택을 연금으로 확장하는 유인책도 마련했다. 만기된 ISA 자금을 연금저축계좌로 전환할 경우 전환 금액의 10%(최대 300만원)에 대해 추가 세액공제를 받을 수 있다. 여기에 이벤트 조건을 충족하면 최대 10만원의 상품권이 추가로 지급된다.

특히 3~4월 조기 참여 고객에게는 100만원당 추첨권이 부여돼 경품 당첨 기회도 제공된다.

KB증권 손희재 디지털사업그룹장은 "투자와 절세를 동시에 고려하는 흐름 속에서 중개형 ISA에 대한 관심이 크게 증가하고 있다"며 "MTS 'KB M-able'을 기반으로 투자 콘텐츠와 절세 정보를 강화해 고객 자산 성장을 지원하겠다"고 말했다.

KB증권 중개형 ISA는 전국 영업점 및 MTS 'KB M-able(마블)' 등을 통해 개설할 수 있으며, 이벤트에 대한 자세한 사항은 KB증권 홈페이지를 참조하거나 고객센터로 문의하면 된다.

장기영 글로벌이코노믹 기자 kyjangmon@g-enews.com

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