NH투자증권, 디지털 초고액자산가 전담 ‘하이브리드 케어’ 강화

NH투자증권이 온라인 거래의 접근성과 오프라인 자산관리의 전문성을 결합한 디지털 초고액자산가(UHNW) 전담 서비스 퀄리티를 한층 끌어올린다.

NH투자증권은 지난 7월 도입한 전담 체계를 밀착 케어와 맞춤형 컨설팅 중심의 ‘하이브리드 케어’ 체계로 재편하면서, 서비스 대상 범위를 순차적으로 늘린다고 14일 밝혔다. 현재는 영업점 지정 없이 비대면으로만 거래하는 자산 30억원 이상 고객이 지원 대상이지만, 오는 2027년부터는 자산 기준을 20억원 이상으로 하향해 적용 범위를 확대한다.

골자는 사람의 전문성에 기반한 세밀한 디지털 자산운용이다. 현장 프라이빗뱅커(PB) 경험이 풍부한 전문 디지털어드바이저(DA)를 고객별 1:1로 배치한다. 일반적인 CS 수준의 수동적 상담을 탈피해, 고객의 자산 변화를 실시간으로 확인하고 유의미한 시장 정보를 먼저 안내하는 구조다.

주식 및 상장지수펀드(ETF) 운용 조언은 물론 세금·상속·증여·부동산 등 고난도 금융 문제 발생 시 본사 전문 인력과 즉각 연계된다. 담당 어드바이저가 고객의 요청 사항을 면밀히 분석한 뒤 자산관리컨설팅부나 TAX센터 등의 전문 자문단을 연결해 주는 형태다. 이에 따라 비대면 거래 이용자도 대형 오프라인 창구 못지않은 깊이 있는 상담과 정교한 솔루션을 제공받게 된다.
지점 내방이 번거로운 비대면 고객을 위해 1:1 방문 상담과 소규모 전용 온라인 세미나도 정기적으로 실시하고 있다. 지난 8월 ‘8.3 부동산 세법 개정안 핵심’ 세미나를 시작으로 증시 대응법 및 최신 금융 흐름을 반영한 독자적인 프로그램을 지속적으로 선보이는 중이다.

오는 15일에는 UHNW 서비스 등록 고객을 대상으로 ‘해외주식 투자전략 및 대면 컨설팅 3차 프로그램’이 실시된다. 세계 금융 시장 현황을 점검하고 개별 자산 구성에 맞춘 정밀 진단이 진행될 계획이다.

초고액자산가만을 위한 특화 혜택도 대폭 늘렸다. 상담 대기 시간 없이 전담 어드바이저에게 바로 연결되는 패스트콜 및 직통 연락처 제공을 포함해 분기별 지원금, 거래 실적 연동 캐시백이 지급된다. 여기에 VIP 초청 행사 참여권, 전용 투자 보고서 배포, 지방 및 원격지 이용자를 위한 화상·유선 자산관리·세무 상담 시스템도 갖췄다.

이실 NH투자증권 디지털자산관리본부장은 “디지털의 시공간적 편의성에 본사 전문가 그룹의 고도화된 전문성을 결합해 온·오프라인의 장점만을 집약한 하이브리드 자산관리 모델을 구축했다”며 “디지털 초고액자산가 고객들이 장소에 구애받지 않고 업계 최고 수준의 정밀 케어를 경험할 수 있도록 인프라와 컨텐츠를 지속 고도화할 것”이라고 말했다.


서재필 글로벌이코노믹 기자 abceee@g-enews.com

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