KB라이프, 보험금청구권 신탁 특화 상품 1호 계약

KB라이프생명이 보험금청구권 신탁 특화 상품을 출시하고 첫 계약을 체결했다.

KB라이프생명은 3일 전날 출시한 'KB Trust 라이프 파트너 종신보험 무배당' 상품의 첫 계약자가 'KB 보험금청구권신탁' 계약을 동시에 체결했다고 밝혔다.

‘KB Trust 라이프 파트너 종신보험 무배당’은 보험금청구권 신탁에 특화된 종신보험 상품으로, 최소 가입금액을 보험금청구 신탁 조건인 3000만 원으로 설계해 가입할 수 있는 고객 대상을 확대한 것이 특징이다. 특히 고액 계약자에게는 보험료 할인 혜택을 제공해 VIP 고객들이 효과적으로 상속을 계획할 수 있도록 했다.

이번 1호 계약자는 40대 남성 CEO로, 한부모 가정에서 자녀를 양육 중인 것으로 알려졌다. 그는 10억 원 규모의 사망보험금에 대해 50%를 사망 직후 지급하고, 나머지 50%는 2년에 걸쳐 25%씩 지급하는 방식으로 신탁 계약을 체결했다. 이를 통해 남겨질 자녀가 안정적으로 경제적 지원을 받을 수 있도록 한 것이다.
KB라이프생명은 KB금융그룹 차원의 WM협업 모델을 기반으로 금융지주 계열 보험사 최초로 KB국민은행 및 KB증권과 보험금청구권 신탁 판매 프로세스를 구축하여 차별화된 고객경험을 제공할 예정이다.

판매 프로세스는 △보험상품 가입 시 니즈 파악 △은행 및 증권사 고객방문 신탁상품 상담 △보험금청구권 신탁계약 체결 △신탁 보험계약 관리 및 사후 지급 등 총 네 단계다.

보험금청구권 신탁은 피보험자가 사망 시 보험사가 지급하는 사망보험금을 신탁회사인 금융기관이 운용 및 관리 후 사전에 지정한 방식대로 신탁 수익자에게 지급하는 제도이다.

사망보험금의 수익자를 금융기관으로 지정하여 가족의 상속 분쟁을 예방할 수 있으며, 한부모 자녀 또는 장애 자녀를 둔 부모가 경제적 자립이 어려운 자녀를 위해 보험금 지급 시점과 금액을 맞춤형으로 설계하여 안정적인 생활자금을 마련할 수 있다.

이은정 KB STAR WM(KB라이프파트너스 소속 설계사)은 “1호로 가입한 고객은 그동안 본인이 사망하는 경우 홀로 남겨진 미성년 자녀가 미래에 안정적인 경제생활을 영위할 수 있을지에 대한 고민을 많이 했다”라며, “이번 자본시장법 시행령 개정으로 출시된 보험금청구권 신탁 특화 보험상품 1호 계약을 체결하고, KB금융그룹이 직접 고객의 사망보험금을 맡아서 관리할 수 있게 되어 고객은 매우 만족했다”고 말했다.

김다정 글로벌이코노믹 기자 2426w@g-enews.com