[글로벌-Biz 24] 무디스 "유럽은행들, 코로나19 여파로 3년간 대손충당금 547조원 쌓아야"

유럽은행들이 신종 코로나바이러스 감염증(코로나19) 여파로 대출손실이 급증함에 따라 앞으로 3년간 4000억 유로(약 547조8880억 원)이상의 대손충당금을 쌓아야 하는 것으로 분석됐다고 로이터통신 등 외신들이 21일(현지시각) 보도했다.

신용평가사 무디스의 최신 보고서에 따르면 유럽은행의 손실리스크가 가장 높았던 것은 지난 2014년부터 2019년6월까지 20% 이상 증가했던 중소기업용 대출과 무담보소비자 대출이었다.

금융전문 컨설팅사 올리버 와이먼(Oliver Wyman)은 별도의 보고서에서 코로나19 확산을 방지하기 위해 유럽이 두 번째 포괄적인 봉쇄조치를 단행할 경우 유럽은행의 대출손실은 8000억 유로로 확대될 가능성이 있다고 예상했다. 이는 지난 2012~2014년 유로권 위기시와 같은 규모이지만 지난 2008년~2010년 글로벌 금융위기와 비교해서는 40%이상 밑돈다.

올라버 와이먼은 유럽·중동·아프리카(EMBA) 금융서비스부분의 공동대표인 크리스천 에델만은 “코로나19 팬데믹(세계적 대유행)에 따라 유럽의 은행부문이 기능하지 못할 가능성이 낮지만 많은 은행들은 이익이 매우 적은 ‘엉거주춤한 상태’에 몰릴 것”이라고 지적했다. 그는 “적극적인 사업재편이 필요하게 되겠지만 성공에는 정부당국과 금융당국이 관여·지원할 필요가 있다”고 덧붙였다.
무디스는 유럽은행감독청(EBA)의 데이터를 이용해 유로존내의 대규모 은행시스템에 관해 중소기업용 대출과 무담보 소비자론에의 위험노출을 조사했다. 조사결과 남부 유럽각국의 대형은행 시스템은 위험노출이 유럽 전체의 평균인 15%를 밑돌았다. 무담보 소비자대출의 위험노출이 가장 높은 나라는 스페인과 오스트리아, 프랑스, 영국의 은행들이었다.

코로나19 여파로 인한 경기침체로 대출의 질은 악화할 것으로 보인다. 무디스는 대출 전체에 점하는 부실채권의 비율이 유럽의 대부분은행에서 오는 2022년까지 100~300bp(1bp=0.01%) 상승할 것으로 추산했다.

유럽은행의 부실채권 비율은 지난 2019년6월말 시점에서 중소기업용 대출이 8.5%, 무담보 소비자론은 5.6%였다. 지난 2015년6월의 18.5%와 8.1%에서 각각 낮아지고 있다. 대기업용 대출에서는 2.1%, 주택론에서는 2.7%에 머물렀다.


박경희 글로벌이코노믹 기자 hjcho1017@g-enews.com