“예비퇴직자, 수익률 높이는 퇴직연금 디폴트옵션 전략은…”

삼성생명이 퇴직연금 고객에게 자산관리, 절세, 투자 원칙 등 은퇴 설계 전반에 걸쳐 종합적인 솔루션을 제공한다.

삼성생명은 이 같은 내용을 담은 ‘퇴직연금 시크릿 가이드’를 발간했다고 12일 밝혔다.

가이드에는 ‘삼성생명 연금사업부 김 부장’이라는 가상의 화자가 풍요로운 은퇴를 위한 구체적인 실행 전략을 제시한다.

삼성생명은 예비퇴직자들이 실전 지침서로 활용할 수 있도록 가이드북을 기초 편, 세무 편, 실전편으로 나눠 체계적으로 구성했다. 각 챕터에는 퇴직금 수령의 기초와 절차, 복잡한 퇴직소득세 계산과 절세 전략, 퇴직 후 세금 신고 및 종합소득세 정리, IRP 활용법과 투자 포트폴리오 구성 등 내용이 담겼다.
특히 수익률을 높이기 위한 디폴트옵션 지정 전략과 원리금보장형·원리금비보장형 상품을 균형 있게 조합하는 포트폴리오 구성법은 별도 챕터로 구성됐다.

중도 퇴사자 정산, 창업 및 재취업 시 세금 신고 등 실제로 맞닥뜨리는 이슈도 시나리오별로 제시했다.

해당 가이드는 삼성생명 퇴직연금 대면 상담 고객에 무료로 제공한다.


이민지 글로벌이코노믹 기자 mj@g-enews.com