삼성생명, 퇴직연금 ‘실전 지침서’ 발간…자산관리·절세·IRP 운용까지 한 권에

삼성생명이 퇴직연금 가입자를 위한 종합 은퇴 설계 가이드북을 내놓으며 ‘평생 연금 파트너’ 전략을 강화한다.

삼성생명은 퇴직연금 고객을 대상으로 자산관리와 절세, 투자 전략 등 은퇴 준비 전 과정을 아우르는 안내서 퇴직연금 시크릿 가이드를 발간했다고 12일 밝혔다. 복잡한 퇴직연금 제도와 세무 절차를 현장 사례 중심으로 쉽게 풀어낸 실전형 교재라는 점이 특징이다.

가이드북은 ‘삼성생명 연금사업부 김 부장’이라는 가상의 화자를 통해 스토리텔링 방식으로 구성됐다. 퇴직연금 시장 초기부터 30년간 현장을 지켜온 전문가 설정을 바탕으로 실제 상담 사례와 노하우를 녹여내, 직장인이 은퇴 준비 과정에서 겪는 고민을 단계별로 해설한다.

내용은 기초편·세무편·실전편 3부 체계다. 퇴직금 수령 절차와 퇴직소득세 계산, 절세 전략, 종합소득세 신고 요령, IRP 활용법, 투자 포트폴리오 구성 등 퇴직 전후 반드시 챙겨야 할 핵심 정보를 담았다. 특히 디폴트옵션 지정 전략과 원리금보장형·비보장형 상품을 조합한 포트폴리오 설계, 중도 퇴사·창업·재취업 시 세무 처리 등 실제 상황별 대응법도 포함해 활용도를 높였다.
해당 가이드북은 삼성생명 퇴직연금 대면 상담 고객에게 무료로 제공된다.

한편 삼성생명은 퇴직연금 운용 경쟁력도 강화하고 있다. 2025년 4분기 기준 DC·IRP 1년 수익률에서 원리금보장형과 비보장형 전 부문 모두 상위 10개 사업자 중 1위를 기록했으며, 서비스 품질을 인정받아 고용노동부 주관 퇴직연금사업자 평가에서 보험업권 우수사업자로 선정됐다.

삼성생명 관계자는 “전문가들의 오랜 현장 경험을 집약해 실질적인 은퇴 준비 지침을 제공하고자 했다”며 “고객이 인생 2막을 안정적으로 설계하는 데 든든한 길잡이가 되길 기대한다”고 말했다.


홍석경 글로벌이코노믹 기자 hong@g-enews.com