케이뱅크, 블록체인 자금흐름 분석 도입…자금세탁 감시 강화

케이뱅크가 블록체인 거래의 자금 흐름과 위험도를 분석하는 시스템을 도입해 디지털자산 관련 자금세탁방지 체계를 강화한다.

케이뱅크는 블록체인 컴플라이언스 전문기업 보난자팩토리의 거래 분석 솔루션 ‘트랜사이트(TranSight)’를 도입했다고 21일 밝혔다.

트랜사이트는 블록체인 지갑 주소와 거래 흐름을 분석해 금융범죄 연관 위험을 파악하는 거래확인(KYT) 솔루션이다. 고객의 신원을 확인하는 고객확인제도(KYC)와 달리 개별 거래의 자금 이동 경로와 위험성을 분석한다. 고위험 지갑과 국내 범죄 연관 주소 등의 정보를 활용하며, 국내 수사기관과의 연구·협력으로 축적한 데이터도 반영한다.

케이뱅크는 기존에 보난자팩토리의 ‘트랜세이퍼(TranSafer)’를 가상자산거래소 원화 입출금 분야에서 활용해 왔다. 이번 도입으로 협력 범위를 블록체인 거래 분석까지 확대했다.
케이뱅크는 스테이블코인 등 디지털자산 제도 정비에 대비해 블록체인상 거래 모니터링과 위험관리 체계를 보강할 계획이다.


홍석경 글로벌이코노믹 기자 hong@g-enews.com