로보어드바이저 도입 느는데 어떤 펀드 잘 나가나

증권업계의 로보어드바이저 도입이 늘고 있다. 증시 변동성 확대 등 불확실성이 커지자 로보어드바이저에 대한 투자자들의 수요가 늘고 있기 때문이다. 빅데이터를 바탕으로 한 인공지능(AI)의 투자 결정이 신뢰를 얻고 있다. 로보어드바이저가 뜨는 가운데 어떤 펀드가 가장 잘 나갈까?

로보어드바이저란 로봇을 의미하는 ‘로보’와 자문 전문가를 의미하는 ‘어드바이저’의 합성어다. 투자자가 입력한 투자 성향 등의 정보를 바탕으로 알고리즘을 활용해 자산을 운용 및 관리해준다.
21일 에프앤가이드에 따르면 지난 16일 기준 전체 로보어드바이저 펀드의 설정액은 1049억 원으로 최근 6개월 간 29억 원의 자금이 유입됐다. 개별 펀드의 설정액을 살펴보면 KB자산운용의 ‘KB올에셋AI솔루션증권자투자신탁(혼합-재간접형)(UH)(운용)’에만 6개월간 34억 원의 자금이 몰렸다. 연초 이후 유입된 자금은 무려 96억 원에 달한다.

반면 신한자산운용의 ‘신한SHAI네오(NEO)자산배분증권투자신탁(H)[주식혼합-재간접형]’에서는 같은 기준 6개월 간 42억 원이 빠져나갔다. 연초 이후 유출된 자금은 225억 원이나 된다. 수익률을 살피면 지난 16일 기준 전체 로보어드바이저 펀드의 최근 6개월간 평균 수익률이 1.04%다. 연초 이후의 평균 수익률은 8.49%다.

같은 기준 전체 국내주식형 펀드의 6개월 평균 수익률이 -5.25%, 연초 이후 평균 수익률이 4.61%를 기록한 것과 비교된다. 로보어드바이저 펀드의 수익률은 투자자들로부터 인기를 얻고 있는 국내주식형 상장지수펀드(ETF)의 수익률과도 대비된다. 지난 16일 기준 국내주식형 ETF의 6개월 평균 수익률은 -4.04%, 연초 이후 평균 수익률은 3.14%로 로보어드바이저 펀드의 수익률보다 낮았다.

이처럼 낮은 수익률에도 국내주식형 ETF에는 최근 6개월간 2조4663억 원이, 연초 이후에는 7조89억 원이 유입되는 등 투자자들의 자금이 몰리고 있는 상황이다.

로보어드바이저 펀드 가운데 가장 수익률이 높은 상품은 유진자산운용의 ‘유진챔피언뉴이코노미AI4.0증권자투자신탁(H)[주식]ClassC-I’인 것으로 나타났다. 지난 16일 기준 6개월 평균 수익률은 8%가 넘으며, 연초 이후 평균 수익률은 19%가 넘는다.

반면 미래에셋자산운용의 ‘미래에셋TIGERAI코리아그로스액티브증권상장지수투자신탁(주식)’은 같은 기준 6개월 평균 수익률이 -6.87%로 가장 낮았다. 같은 기준 1년 평균 수익률이 가장 낮은 상품은 ‘신한SHAI네오(NEO)자산배분증권투자신탁(H)[주식혼합-재간접형](종류A1)’으로 3.99%를 기록했다.

강수지 글로벌이코노믹 기자 ksj87@g-enews.com

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