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IRP·연금저축 순입금 및 금융상품 매수 고객 혜택
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이번 이벤트는 IRP와 연금저축 고객을 대상으로 신규·휴면 고객 혜택과 순입금, 금융상품 순매수 실적에 따른 혜택을 제공한다. 연금저축은 연간 600만원까지, IRP를 합산하면 최대 900만원까지 세액공제 대상이다. 총급여 5500만원 이하 고객은 최대 148만5000원의 세액공제 혜택을 받을 수 있다.
IRP는 처음 계좌를 개설하는 청년 고객에게 1만원 상당의 혜택을 제공한다. 신규·휴면 고객은 순입금 조건을 충족하면 추가 혜택을 받을 수 있으며, 기존 고객도 순입금액과 채권 또는 국내주식형 펀드 순매수 실적에 따라 혜택이 제공된다.
타사 연금 이전 금액은 순입금 실적의 2배로 인정하고, 채권 매수 금액 역시 2배로 산입한다. 이벤트 기간 중 배정이 완료된 개인투자용 국채 청약 금액도 채권 매수 실적에 포함된다. IRP 혜택은 합산 최대 3만원 상당이며 네이버페이, 편의점, 다이소, 배달의민족, 올리브영 등 6개 브랜드 쿠폰 가운데 선택할 수 있다.
연금저축 신규·휴면 고객에게는 순입금 조건 충족 시 3만원 상당의 전용 ETF 매수 쿠폰을 제공한다. 기존 고객을 포함해 국내주식형 펀드를 순매수한 고객에게는 실적에 따라 최대 10만원 상당의 네이버페이 혜택도 제공한다.
올해 이미 연금저축계좌에 자금을 납입한 고객을 위한 혜택도 마련했다. 이벤트 시작 전 납입액을 포함해 올해 KB증권 연금저축계좌에 600만원 이상 순입금하고 개인 납입금이 1원 이상인 고객에게 2만원 상당의 연금저축 전용 ETF 매수 쿠폰을 지급한다.
KB증권은 올해 퇴직연금 계좌 내 개인투자용 국채 매수 서비스를 출시하고 ‘연금마스터 PB’를 통한 맞춤형 상담을 강화하는 등 연금 관련 서비스를 확대하고 있다. 2026년 2분기 퇴직연금사업자 공시 기준 원리금비보장형 1년·3년 수익률에서는 주요 증권사 가운데 1위를 기록했다.
손희재 KB증권 디지털사업그룹장은 “연금은 연말에 한 번 납입하고 끝나는 것이 아니라 장기적인 관점에서 꾸준히 관리해야 하는 중요한 자산”이라며 “고객 특성을 고려한 맞춤형 서비스와 혜택을 지속적으로 확대하겠다”고 말했다.
공인호 글로벌이코노믹 기자 kong@g-enews.com
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