하나은행, 신종 투자사기 의심거래 1450건 차단…"185억 피해 막아"

하나은행(은행장 이호성)이 자체 이상금융거래탐지시스템(FDS)을 활용해 신종 투자사기인 'KReSIM(케이알이심)' 피해를 선제적으로 차단하고 약 185억원의 고객 자산을 보호했다.

하나은행은 지난 2월부터 KReSIM 투자사기 패턴을 반영한 전용 모니터링 시나리오를 FDS에 적용해 총 1450건의 의심 거래를 탐지하고 피해를 예방했다고 10일 밝혔다.

KReSIM 투자사기는 외국인 관광객 대상 eSIM 판매 사업을 내세워 고수익과 다단계 수당을 약속하고 투자자를 모집한 뒤 수익 정산을 중단하고 잠적하는 방식이다. 신규 투자자의 자금으로 기존 투자자에게 수익을 지급하는 폰지사기와 다단계 모집 방식이 결합돼 피해 사실을 인지하기 어려운 점이 특징이다. 전국적으로 2만~3만명의 피해자와 수천억원대 피해가 발생한 것으로 알려졌다.

하나은행은 KReSIM 관련 법인 계좌에서 이상 거래 신호가 포착되면 거래 승인을 즉시 차단하고 모바일뱅킹 앱 설치와 로그인 과정까지 제한하는 방식으로 추가 자금 유출을 막았다. 이와 함께 카카오톡 긴급 알림과 전담직원의 전화 상담, 경찰 신고 안내 등을 병행했다.
하나은행은 앞으로도 금융사기 유형 변화에 맞춰 FDS를 지속적으로 고도화하고 이상 거래 탐지부터 거래 차단, 피해 예방 안내까지 연계되는 소비자 보호 체계를 강화할 계획이다.

하나은행 금융소비자보호부 관계자는 "하나은행은 날로 지능화, 다양화되는 신종 금융사기로부터 손님들의 소중한 자산을 지키기 위해 선제적이고 세심한 보호조치를 마련하고 있다"며 "이상금융거래탐지시스템(FDS) 전문 인력 양성 및 고도화를 지속적으로 추진해 '최고 수준의 금융사기 피해 예방 금융사'로서의 사회적 책임을 다해 나가겠다"고 말했다.


최한결 글로벌이코노믹 기자 gksruf0615@g-enews.com