신한은행, 퇴직금·성과급 절세부터 연금운용까지 맞춤 관리

신한은행(은행장 정상혁)이 퇴직금과 경영성과급 등 목돈을 수령하는 고객을 대상으로 절세와 은퇴자산 운용을 아우르는 맞춤형 연금관리에 나선다. 자산관리 전문가와 세무사가 고객을 직접 찾아가 퇴직금 수령 방식부터 세금 부담, 수령 이후 투자전략까지 종합적으로 지원한다.

신한은행은 퇴직연금 고객의 은퇴자산 관리와 절세 지원을 위해 기존 방문상담 서비스를 확대하고 '찾아가는 1:1 맞춤형 연금컨설팅'을 운영한다고 4일 밝혔다.

이번 서비스는 기존 방문상담 대상을 경영성과급이나 퇴직금 등 목돈을 수령하는 고객과 최고경영자(CEO)·임원 등으로 넓힌 것이 특징이다. 상담 장소도 고객의 사업장이나 희망하는 장소로 확대했다.

상담에는 퇴직연금솔루션부 소속 자산관리(WM) 전문가와 세무사가 참여한다. 기존 자산배분과 연금수령 상담에 더해 임원 퇴직금 컨설팅, 경영성과급의 확정기여형(DC) 퇴직연금 적립, 퇴직소득세 한도 계산 등 법인 제도와 개인 자산관리를 연계한 자문을 제공한다.
특히 목돈 수령 전후의 절세와 자산운용 전략을 함께 다룬다. 경영성과급의 DC 적립부터 개인형퇴직연금(IRP)을 통한 연금 수령, 수령 이후 포트폴리오 운용까지 고객의 퇴직금과 연금자산, 향후 자금계획을 고려한 단계별 전략을 제시한다.

컨설팅을 희망하는 고객은 전국 신한은행 영업점에서 신청할 수 있다. 자세한 내용은 퇴직연금고객관리센터를 통해 확인하면 된다.

신한은행 관계자는 "성과급이나 퇴직금과 같은 목돈은 수령 방식과 절세 효과, 이후 포트폴리오 운용에 따라 최종 수령액과 미래 자산 규모에 차이가 발생할 수 있다"며 "앞으로도 자산관리 전문은행의 역량을 바탕으로 고객의 투자 성향과 은퇴 목표에 맞는 연금자산 관리를 지원하고 고객이 체감할 수 있는 '관리받는 연금투자' 경험을 확대해 나가겠다"고 말했다.


최한결 글로벌이코노믹 기자 gksruf0615@g-enews.com