[특징주] 우리금융지주, 높아진 배당 매력에 주가 오름세

우리금융지주는 높아진 배당 매력에 주가가 오름세를 보이고 있습니다.

우리금융지주의 주가는 14일 오전 9시 10분 현재 전일보다 110원(0.97%) 오른 1만1500원에 매매되고 있습니다.

NH투자증권은 우리금융지주가 어려운 여건이지만 주가는 역사적 저점 수준에 위치하고 있고 어느 때보다 높아진 배당 매력을 감안해 투자의견 매수를 유지하고 목표주가를 기존 1만8000원에서 1만6000원으로 하향 조정했습니다.

우리금융지주의 목표주가는 경기 지표와 규제 환경 등 산업 불확실성 확대를 반영한 할인율을 60%에서 65%로 높이고 2023년 BPS(주당순자산가치) 3만9981원에 타깃 PBR(주가순자산비율) 0.39배를 적용했습니다.
NH투자증권 정준섭 연구원은 우리금융지주가 대출성장 둔화와 시장금리 하락, 규제 심화로 올해부터 은행계 금융지주의 순이자마진(NIM) 하락과 이자이익 둔화가 예상돼 이자이익 정체가 불가피할 것으로 진단하고 있습니다.

NH투자증권은 경쟁사보다 비은행 포트폴리오가 약한 우리금융지주 입장에서 비이자이익 확보 필요성은 이전보다 확대되고 있고 올해는 비이자이익 확보를 위한 비은행 M&A(인수합병)와 CET1(보통주자본비율)을 10.5% 이상 유지해야 성장동력 확보와 동시에 주가 리레이팅 요인이 될 수 있다고 판단하고 있습니다.


우리금융지주는 지난해 4분기 실적을 집계한 결과 연결기준 순이자이익이 2조3490억원, 영업이익이 7278억원, 당기순이익이 5313억원을 기록했다고 공시했습니다.

우리금융지주는 지난해 연결기준 순이자이익이 8조6966억원, 영업이익이 4조4305억원, 당기순이익이 3조3240억원으로 집계됐습니다.

NH투자증권은 우리금융지주의 올해 1분기 연결기준 순이자이익이 2조2580억원, 영업이익이 1조2360억원에 이를 것으로 내다보고 있습니다. 1분기 영업이익은 시장 컨센서스인 1조3080억원을 하회할 전망입니다.

우리금융지주의 최대주주는 우리금융지주 우리사주조합으로 지분 5.65%를 보유하고 있습니다. 우리은행 우리사주조합도 지분 3.87%를 갖고 있습니다.

우리금융지주는 국민연금공단이 2대주주로 지분이 6.84%를 갖고 있습니다. 국민연금공단은 지난해 우리금융지주 지분을 낮췄습니다.

우리금융지주는 외국인의 비중이 39.8%, 소액주주 비중이 55%에 이릅니다.


김대성 글로벌이코노믹 연구소장 kimds@g-enews.com

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