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연금·ISA 중심 자금 유입 지속…"맞춤형 자산관리 확대"
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연금·ISA 투자 확대에 힘입어 KB증권의 디지털 자산관리(WM) 규모가 가파른 성장세를 이어가고 있다.
11일 KB증권은 디지털WM 자산이 최근 15조원을 넘어섰다고 밝혔다. 지난해 11월 10조원을 달성한 이후 약 6개월 만에 5조원이 추가 유입된 셈이다.
자산 증가의 배경으로는 개인종합자산관리계좌(ISA)와 연금 계좌를 중심으로 한 절세 투자 수요 확대가 꼽힌다. 세제 혜택과 노후 자산 관리에 대한 관심이 높아지면서 관련 계좌를 통한 투자금 유입이 꾸준히 늘었다는 설명이다.
KB증권은 고객별 투자 성향과 보유 자산, 모바일 플랫폼 이용 패턴 등을 분석해 맞춤형 투자 상품을 추천하는 전략을 강화해 왔다. 이를 통해 기존 고객의 자산 규모 확대는 물론 휴면 고객의 재유입과 신규 고객 확보에도 성과를 거둔 것으로 평가된다.
모바일트레이딩시스템(MTS)인 'KB M-able(마블)'의 서비스 경쟁력 강화도 성장 요인으로 꼽힌다. KB증권은 실시간 투자 콘텐츠인 '오늘의 콕'을 비롯해 시장 상황에 맞춘 다양한 정보를 제공하며 고객 접점을 넓혀왔다.
비대면 자산관리 서비스 역시 성장세에 힘을 보탰다. 온라인 전담 조직인 '프라임 PB'를 통해 전문 투자상담 서비스를 제공하며 디지털 채널에서도 자산관리 역량을 강화했다.
KB증권은 올해 초 구축한 차세대 정보계 시스템을 기반으로 초개인화 자산관리 서비스를 확대할 계획이다. 고객 행동 데이터를 활용한 맞춤형 투자 제안을 고도화해 디지털 자산관리 플랫폼 경쟁력을 더욱 강화한다는 방침이다.
KB증권 관계자는 "고객 데이터 분석 역량을 바탕으로 개인 맞춤형 자산관리 서비스를 한층 정교하게 발전시켜 나갈 것"이라며 "단순 거래 플랫폼을 넘어 고객의 투자 여정을 함께하는 종합 금융 플랫폼으로 도약하겠다"고 말했다.
[알림] 본 기사는 투자판단의 참고용이며, 이를 근거로 한 투자손실에 대한 책임은 없습니다.
