우리투자증권, 연말 절세 시즌 겨냥 IRP '스텝업' 프로모션 전개

우리투자증권은 다가오는 연말정산 시기에 맞춰 개인형퇴직연금(IRP) 가입자를 대상으로 한 '스텝-업(Step-Up)' 마케팅을 올해 말까지 진행한다고 26일 밝혔다. 연말 세액공제와 노후 자금 마련을 준비하는 투자자들의 자금 유입을 유도하기 위한 취지다.

이번 행사는 계좌 개설부터 금융상품 매수, 자금 납입 등 이용자의 연금 형성 과정에 맞춰 3단계 리워드를 지급하는 방식으로 기획됐다.

이벤트 기간 내 IRP 계좌를 새롭게 연 모든 고객에게 1만원권 신세계상품권이 주어진다. 이후 당해 계좌를 활용해 상장지수펀드(ETF)를 30만원 이상 첫 매수할 경우 동일한 금액의 상품권을 추가로 받을 수 있다.

지속적인 자금 유입을 독려하기 위한 납입 혜택도 마련됐다. 2개월 연속으로 월 20만원 이상 입금한 고객에게 1만원권 상품권이 지급되며, 계좌 순입금 규모를 충족할 경우 구간별로 1만~3만원 상당의 혜택이 차등 제공된다. 각 리워드는 중복 수령이 가능하나, 인당 연간 누적 경품 수령액은 최대 3만원으로 제한된다.
IRP는 직장인들의 대표적인 세테크(세금+재테크) 수단으로 꼽힌다. 기존 연금저축 납입액과 합산해 1년에 최대 900만원 한도 내에서 세액공제를 받을 수 있다. 가입자의 연간 총급여액이 5500만 원 이하면 16.5%, 이 기준을 초과하면 13.2%의 공제율이 각각 적용된다. 단, 개인별 소득 구간과 과세 표준에 따라 최종 환급액 규모는 달라질 수 있다.

현재 우리투자증권은 자사 IRP 계좌에 대한 자산관리 및 운용관리 수수료를 전액 면제하고 있다. 아울러 판매보수율을 대폭 낮춘 S클래스 펀드 라인업 등을 전진 배치해 가입자들의 장기 수익률 제고를 지원 중이다.

우리투자증권 관계자는 “이번 이벤트는 고객이 IRP 가입을 시작으로 꾸준한 납입과 투자 경험을 쌓으며 노후 준비를 한 단계 업(UP)시킬 수 있도록 준비했다”며 “노후 대비와 절세 관련 관심이 점점 높아지는 만큼 향후 절세 혜택을 효과적으로 활용하고 연금투자를 습관화할 수 있는 다양한 서비스와 혜택을 확대해 나가겠다”고 말했다.


서재필 글로벌이코노믹 기자 abceee@g-enews.com

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