신한투자증권, 퇴직연금 '운용'에서 '설계'로 확장

신한투자증권은 퇴직연금(DB·DC·IRP) 고객을 대상으로 한 설문조사 결과, 연금에 대한 고객 인식이 단순 운용 중심에서 수령·인출까지 고려한 '설계' 중심으로 전환되고 있다고 5일 밝혔다.

이 같은 인식 변화에 힘입어 신한투자증권의 퇴직연금 순증액은 2024년 대비 1조원을 넘어섰고, 전체 연금자산 규모는 8조5000억원을 기록했다. DC형 퇴직연금 잔고는 4300억원, IRP는 9000억원 각각 증가했으며, IRP 잔고 1억원 이상 고객 수는 전년 대비 40% 늘어났다.

2025년 11월 DC·IRP 가입 고객 2051명을 대상으로 실시한 설문조사에 따르면 연령과 자산 규모에 따라 연금에 대한 기대 요인이 뚜렷하게 갈렸다. 30대 이하 고객은 세제 혜택과 디지털 편의성을, 50대 이상 고객은 자산 설계와 지속적인 투자 정보 제공을 상대적으로 중요하게 인식했다. 자산 규모가 클수록 연금 수령 설계 등 인출·관리 영역에 대한 관심도 높게 나타났다.

신한투자증권은 성과 중심 운용과 비용 효율성 제고, 1대1 대면 컨설팅을 결합한 연금 관리 전략을 강화해 왔다. 그 결과 2025년 3분기 비원리금상품 부문 IRP 수익률 업계 1위를 기록했으며, 고용노동부 퇴직연금 사업자 평가에서 비용 효율성 부문 5년 연속 우수사업자로 선정됐다.
신한투자증권은 향후 고객군별 맞춤형 투자 콘텐츠와 비대면 채널 편의성을 강화해 연금 자산관리 솔루션을 고도화할 계획이다. 박세현 신한Premier연금사업본부장은 "퇴직연금 자산 순증은 고객 신뢰의 결과"라며 "투자형 연금 관리 역량을 지속적으로 강화하겠다"고 말했다.


장기영 글로벌이코노믹 기자 kyjangmon@g-enews.com

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