삼성자산운용, 'THE TAX SAVING BOOK' 발간…Kodex 중개형 ISA 투자 전략 제시

삼성자산운용은 중개형 ISA 계좌를 활용하는 개인 투자자를 위해 'THE TAX SAVING BOOK. Kodex 중개형 ISA 투자 가이드북'을 발간했다고 14일 밝혔다.

ISA(개인종합자산관리계좌)는 정부가 자산 형성을 지원하기 위해 도입한 대표적인 세제 혜택 계좌로, 연금계좌와 함께 '절세 필수 계좌'로 꼽힌다. 특히 중개형 ISA는 하나의 계좌에서 ETF를 비롯해 국내 상장 주식, 채권, 펀드 등 다양한 금융상품에 직접 투자할 수 있어 활용도가 높다는 평가를 받는다.

ISA 계좌의 주요 장점은 세제 혜택과 손익 통산, 중도 인출 가능성이다. 일반형은 최대 200만원, 서민형은 최대 400만원까지 순이익에 대해 비과세 혜택이 적용되며, 이를 초과하는 수익에 대해서는 9.9%의 저율 분리과세가 적용된다. 여러 금융상품에서 발생한 손익을 합산해 순수익에 대해서만 과세되고, 납입 원금에 한해 자유로운 중도 인출이 가능해 투자자들 사이에서 활용도가 높다.

이번에 발간된 'Kodex 중개형 ISA 투자 가이드북'은 중개형 ISA 제도를 효과적으로 활용할 수 있도록 △중개형 ISA 제도 및 세제 혜택 △추천 ETF 18종 △고객 특성별 포트폴리오 전략 △ISA 투자 관련 자주 묻는 질문(FAQ) 등으로 구성됐다.
가이드북에는 대표지수, AI 테마, 월배당 등 다양한 투자 목적에 맞춰 활용할 수 있는 Kodex ETF 18종과 함께 투자 성향별 포트폴리오 예시가 담겼다. 고수익을 추구하는 투자자에게는 Kodex 200, Kodex 미국나스닥100 등 대표지수 ETF와 반도체, AI 전력 핵심 설비 등 AI 테마 ETF를 활용한 전략을 제시했다. 수익과 안정의 균형을 중시하는 투자자에게는 대표지수와 AI 테마에 더해 커버드콜 ETF를 조합한 포트폴리오를, 안정적인 현금 흐름을 선호하는 투자자에게는 월배당 ETF와 머니마켓·금 ETF를 포함한 전략을 제안했다.

가이드북은 삼성자산운용 Kodex 홈페이지를 통해 별도의 회원가입 없이 누구나 다운로드할 수 있다.

삼성자산운용 김도형 ETF컨설팅본부장은 "중개형 ISA는 세제 혜택과 투자 유연성을 동시에 누릴 수 있는 대표적인 국민 계좌"라며 "이번 가이드북은 중개형 ISA를 처음 접하는 투자자부터 기존 활용 투자자까지 목적에 맞는 ETF 선택과 포트폴리오 구성을 돕는 실질적인 기준을 제시하는 데 초점을 맞췄다"고 말했다.


장기영 글로벌이코노믹 기자 kyjangmon@g-enews.com

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