중국 그림자금융, 생존 위해 부동산 패밀리오피스·자산관리 사업 전환

중국 그림자금융(Shadow Banking) 산업은 지난 10여년 동안 부동산 개발업체들의 자금 수요 하에 가장 큰 수혜자이지만, 부동산 불황 이후 중점 사업을 전환하고 있다고 로이터통신이 12일(현지 시간) 보도했다.

'그림자 금융'이라고 불리는 섀도 뱅킹은 전통 시중은행과 유사한 금융서비스를 제공하는 비(非)은행 중개기관을 가리킨다. 신용대출을 필요로 하지만 전통적인 은행사들에게 위험성이 높은 산업들은 섀도 뱅킹의 주요 고객이다.

높은 위험성이 존재하고 있기 때문에 섀도 뱅킹 업체들은 18%에 달하는 이자를 부과할 수 있다. 이는 은행사가 부과한 2~6% 이율보다 훨씬 높다.

중국의 섀도 뱅킹 산업 가치는 영국 경제 규모에 상당하는 3조 달러(약 3931조5000억원)에 달했다.
그러나 중국 당국이 부동산 개발업체들에 대한 고강도 규제 단속 이후 부동산 개발업체들의 신용대출 수요는 폭감했고, 이는 섀도 뱅킹의 수입원을 강타했다. 그 후 섀도 뱅킹 업체들은 사업 중점을 패밀리오피스, 자산관리 등의 사업으로 전환했고, 일부 직원들은 다른 일자리로 떠났다.

섀도 뱅킹 회사에서 근무했던 제이슨 하오는 자산관리 회사로 이직했고, 연봉이 기존의 400만 위안(약 7억5080만원)에서 24만 위안(약 4504만800원)으로 폭감했다.

용이신탁닷컴(用益信托网)의 데이터에 따르면 지난 9월 말까지 부동산 관련 신탁제품의 판매량은 1483건으로 집계돼 전년 동기 대비 69.7% 대폭 감소했다.

올해 섀도 뱅킹의 거래 규모는 1172억 위안(약 21조9984억원)으로 지난해의 5313억 위안(약 99조7250억원) 대비 77.09% 축소됐다. 이 중 부동산 신탁 제품이 9월의 신탁 제품에서 차지한 비중은 8.7%에 불과했다.

부동산 산업에 중점을 둔 국유기업 상하이 신탁의 고위직 임원은 “올해의 매출은 지난해보다 약 50% 감소했다”고 밝혔다.
최근 몇 주 동안 중국 규제 당국은 부동산 개발업체에 대한 지원 강도를 높였지만, 효력이 발생할 때까지는 시간이 걸릴 것으로 분석됐다.

또 중국 당국이 비은행 기관에 대한 규제와 심사 강도를 높이고 있기 때문에 섀도 뱅킹 업체들에 대한 영향은 지속될 것으로 보인다.

소식통은 “올해 중국 은행산업 규제 기관은 섀도 뱅킹 회사의 계좌와 거래 리스크를 심사하고 있다”고 밝혔다.


양지혜 글로벌이코노믹 기자 tvxqhae@g-enews.com