은퇴 후 '삶' 분석한 NH투자 vs '가족 투자' 해법 낸 삼성운용..."자산관리 패러다임 바뀐다"

단순한 수익률 경쟁을 넘어, 투자자의 생애 주기와 가족 전체의 자산 흐름을 짚어주는 가이드라인이 제시됐다. NH투자증권은 은퇴 후의 다각적인 삶의 변화를 조명했고, 삼성자산운용은 연령별로 흩어진 가족 자산을 하나로 묶는 통합 솔루션을 선보였다.


NH투자증권 100세시대연구소가 고령자 통계를 기반으로 은퇴 이후의 구체적인 삶의 변화를 분석한 'THE100리포트 122호'를 발간했다고 27일 밝혔다.

이번 리포트는 은퇴 준비가 단순히 '노후 자금' 마련에 그쳐서는 안 된다고 강조한다. 주거, 관계, 돌봄, 디지털 적응, 생활권 안전 등 비재무적 요소까지 통합적으로 살펴봐야 한다는 분석이다.

통계청 자료를 바탕으로 고령자의 주거 형태 변화와 사회적 관계망의 축소를 짚어내며, 실질적으로 맞춤형 노후 설계가 필요한 시점임을 시사했다.
2014년부터 발간된 'THE100리포트'는 100세 시대를 대비하는 국내 대표 생애자산관리 리서치 자료로, 이번 호를 통해 은퇴 후 생활 환경에 대한 심층적인 통찰을 제공한다. 해당 THE100리포트는 NH투자증권 홈페이지 100세시대연구소에서 확인할 수 있다.

김동익 NH투자증권 100세시대연구소장은 "은퇴 준비는 단순히 금전적인 문제를 넘어 주거, 관계, 돌봄 등 삶의 전반적인 환경을 미리 살펴보고 준비해야 한다"며 "이번 리포트가 은퇴를 앞둔 투자자들이 보다 구체적이고 실질적인 노후 계획을 세우는 데 큰 도움이 되길 바란다"고 말했다.



삼성자산운용은 27일 가정의 달 5월을 앞두고 연금, 월배당, 증여를 아우르는 가족 단위 투자 전략서인 'Kodex 온가족 ETF 투자 패키지북'을 발간했다고 밝혔다.

통합적 자산 구조로 30~50대 투자자인 '나'를 중심으로 부모 세대의 노후 자산 관리와 자녀 세대를 위한 증여 전략을 하나의 흐름으로 연결했다. 개별적으로 존재하던 자산관리 콘텐츠를 가족 단위로 통합한 것이 특징이다.
실전형 콘텐츠로 가이드북은 △나의 자산 축적(연금·월배당) △부모님의 인출기 전략 △아이를 위한 현명한 증여 △추천 KODEX ETF 17종 등 질문과 해답 형식으로 구성되어 가독성을 높였다.

가이드북 발간에 맞춰 27일 오후 6시 공식 유튜브 채널을 통해 '온가족 KODEX ETF 투자 전략' 웹세미나를 열고 실시간 투자자 소통에 나선다. 이번 웹세미나에서는 ‘나’를 중심으로 한 세대별 자산관리 전략과 함께 추천 KODEX ETF를 상세히 소개할 예정이며, 추첨을 통해 피크닉 키트(100명), 가이드북 실물 책자(100명), 스타벅스 아메리카노 쿠폰(50명)이 제공된다.

김도형 삼성자산운용 ETF컨설팅본부장은 "투자 시기와 목적이 다른 가족 구성원들의 자산을 하나의 흐름으로 연결해 최적의 솔루션을 제공하고자 했다"며 "이번 패키지북이 부모님께는 안정적인 현금흐름을, 자녀에게는 장기 투자의 기회를 제공하는 가족 통합 자산관리의 길잡이가 될 것이다"라고 말했다.


장기영 글로벌이코노믹 기자 kyjangmon@g-enews.com


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