2026.04.16 10:46
글로벌 금융시장의 변동성이 커지는 가운데, 특정 테마와 자산 배분 전략을 통해 압도적인 성과를 거두고 있는 상품들이 주목받고 있다. 삼성자산운용은 지정학적 리스크 속에서 재생에너지의 가치를 입증했고, 한국투자신탁운용은 연금 선진국 모델을 벤치마킹한 자산 배분으로 장기 수익률 1위를 수성 중이다.■ 삼성자산운용, 'KODEX 신재생에너지액티브' 에너지 ETF 중 수익률 1위삼성자산운용은 지난 15일 기준 'KODEX 신재생에너지액티브 ETF'가 최근 1개월 수익률 13.1%, 3개월 48.6%를 기록하며 국내 상장 에너지 ETF 11종 중(레버리지 제외) 1위를 차지했다고 16일 밝혔다.지정학적 리스크의 반사이익으로 중동 지역의 긴장 지속으로 원
2025.10.22 10:32
공시가격 12억 원을 초과하는 주택도 가입이 가능한 하나금융의 ‘하나더넥스트 내집연금’이 시장에서 큰 호응을 얻고 있다.‘하나더넥스트 내집연금’은 소유 주택의 신탁방식을 통하여 매월 연금을 지급받는 상품이다. 기존에 한국주택금융공사 주택연금과 유사한 개념의 상품이나, 주택연금과 달리 공시가격 12억원 초과 주택 소유자로 가입자격을 넓힌 것이 특징이다.공시가격 12억 원 초과 주택을 2년이상 보유한 만 55세 이상 부부의 경우 본인의 주택에서 거주하면서, 매월 정해진 연금을 지급받을 수 있게 되며, 향후 본인(가입자)이 사망하는 경우에도 배우자(사후수익자)가 동일한 연금액을 수령하게 된다. 또 건강상 이유로 자녀의 집![[은행 인구구조 변화 맞춤전략⓶] 고령인구 1000만시대...연금 상품 다각화·전용 대출](https://nimage.g-enews.com/phpwas/restmb_setimgmake.php?w=214&h=142&m=5&simg=2025042215581307913514e0091f618023113216.jpg)
2025.06.07 04:00
대한민국의 인구분포가 피라미드 형태에서 항아리 모양으로 바뀌고 있다. 인구구조 변화로 한국사회에 노인층, 외국인 거주자가 늘고 신생아는 귀한 몸이 되고 있다. 은행들은 한국사회 변화에 발맞춰 외국인, 노인, 신생아를 타깃으로 맞춤 전략을 강화하고 있다. 글로벌이코노믹은 이같은 은행들의 전략 변화를 3회에 걸쳐 시리즈로 조망한다. <편집자주>은행들이 1000만 고령 인구들을 유치하기 위해 치열하게 경쟁하고 있다. 은행들은 급증하는 고령자 노후대비를 위한 연금상품과 중장년층 맞춤 대출 상품 등 맞춤형 전략을 강화하고 있다. 연금 입금시 우대금리 제공, 12억 이상 다주택자가 포함된 주택연금상품 확대, 고령자 대상 이![[연금개혁 후속조치] 김병환 "안정적 장기투자형 연금상품 나와야"](https://nimage.g-enews.com/phpwas/restmb_setimgmake.php?w=214&h=142&m=5&simg=2024090515005300908bbed569d68182209103121.jpg)
2024.09.05 15:46
김병환 금융위원장은 정부 연금개혁 추진 관련 "국민 노후 대비 및 생애주기별 자산 관리를 위한 자산운용업계의 역할이 그 어느 때보다 중요하다"고 강조했다. 김 위원장은 5일 오전 서울 여의도 금융투자협회에서 열린 자산운용업권 간담회에서 "운용업계가 안정적 장기투자형 연금상품 개발에 힘써야 한다"면서 이같이 밝혔다. 이날 간담회에는 자산운용사 10곳의 최고경영자(CEO) 등이 참석했다. 지난 7월 취임한 김 위원장이 운용사 CEO들과 만나는 건 이번이 처음으로, 은행·여신·보험·증권에 이어 다섯 번째 릴레이 간담회다. 이 자리에서 김 위원장은 "지난 몇 년 사이 국내 자산운용 시장은 급격히 성장했지만, 선진국과 비교하면 간
2024.03.19 15:06
김철주 생명보험협회장이 저출산·고령화 사회에서 생보시장이 위기를 맞고 있는 가운데 제3보험·사적 연금보험 강화와 실버주택·요양서비스 등 헬스케어 진출 활성화로 신성장동력을 마련하겠다고 밝혔다. 김회장은 19일 생명보험교육문화센터에서 취임 100일 기념 기자간담회를 열고 "생명보험 본업경쟁력 강화와 동시에 신성장동력 확보를 통해 생보산업의 장기적, 안정적 수익 창출을 지원하겠다"고 말했다. 이날 생보협회가 발표한 4대 전략, 8개 핵심과제에는 △경영전략 △상품전략 △채널전략 △신사업 등이 제시됐다. 생보 본업경쟁력을 강화하면서도 신사업 신성장동력을 발굴하겠다는 방침이다. 김회장은 특히 제3보험 시장에서 손
2023.10.19 15:39
연말이 다가오면서 직장인들은 절세방안에 대한 관심이 커지고 있다. 한 직장인의 사례를 살펴보자30대 직장인 A씨는 어느새 코앞으로 다가온 연말에 세액공제 상품을 찾느라 정신이 없다. 연금저축과 개인형 퇴직연금(IRP)을 살펴보던 중 직장 동료의 추천으로 개인형 IRP를 자세히 들여다보고 있는 중이다. 다양한 상품에 투자할 수 있는데다 세액공제 한도가 높은 개인형 IRP 쪽으로 A씨의 마음이 기울고 있다.다가오는 연말에 직장인들 사이에서 세액공제 상품인 연금저축과 개인형 퇴직연금(IRP)이 인기를 끌고 있다. 특히 개인형 IRP가 다양한 금융상품에 투자할 수 있어 관심을 받고 있다. 연금저축은 연금펀드와 상장지수펀드(ETF) 등으로
2022.07.12 18:39
나재철 금융투자협회장은 12일 "디폴트옵션이 반영된 근로자 퇴직급여 보장법이 시행되는 날"이라며 "실제 상품 출시는 심의가 마무리되는 오는 10월 이후가 될 것"이라고 말했다. 나 회장은 이날 서울 영등포구 여의도동에서 열린 하계기자간담회에서 하반기 협회 계획을 발표했다.먼저, 나 회장은 "최근 금융시장이 글로벌 공급망 훼손과 원자재값 상승에 따라 주가하락·금리급등·환율상승 등 3중고에 직면했다"며 "자본시장 선진화와 혁신을 저해하는 요소가 없는지 꼼꼼히 살피고 정부와 시장의 가교역할을 하겠다"고 말문을 열었다.그는 이어 "지난해 말 퇴직연금 디폴트옵션 도입이 확정된 뒤 정부의 하위 법령 마련 과정에 업계의 요구사
2020.10.08 16:07
푸본현대생명은 KB국민은행과 ‘퇴직연금 상품제공 업무협약’을 체결했다고 8일 밝혔다.이번 협약으로 푸본현대생명은 기존에 제공했던 DB형(확정급여형) 외에 DC형(확정기여형)과 IRP(개인형퇴직연금) 상품을 추가로 제공하게 됐다.푸본현대생명과 KB국민은행은 각 사가 보유하고 있는 역량과 자원을 활용, 퇴직연금 사업의 발전을 위한 다양한 분야에서 서로 협력해 나갈 것으로 기대하고 있다.푸본현대생명의 퇴직연금 자산은 2016년 4조6000억 원에서 꾸준한 성장세를 보이고 있으며, 지난달 기준 7조7000억 원으로 업계 2위에 올랐다.푸본현대생명 관계자는 “최근 저금리가 지속되면서 개인이 직접 적립금 운용을 지시하는 DC형과 IRP의 수
2019.04.14 12:00
독립된 기관의 개인연금상품 평가결과 제공이 소비자에 보다 유용한 정보전달 수단이 될 수 있다는 주장이 제기됐다.김세중 보험연구원 연구위원은 14일 ‘개인연금상품 비교정보 제공 현황과 과제’를 통해 이 같이 밝혔다.김 연구위원은 “개인연금상품은 은행, 증권, 보험 등 다양한 업권에서 판매되고 있으며 상품 간 이동이 자유롭기 때문에 개인연금상품의 성과를 비교할 수 있는 정보 제공이 중요한데 현재 각 업권별 협회를 통해 제공되고 있는 상품 정보는 통일돼 있지 않아 개인연금 가입자의 상품변경을 유도하는데 한계가 있다”고 지적했다.개인연금상품은 업권별로 연금저축신탁, 연금저축펀드, 연금저축보험의 형태로 판매되고 있
2018.12.12 12:00
금융감독원은 12일 퇴직연금 상품제안서와 적림금운용현황보고서에 대한 표준서식을 마련했다. 현재 금융회사들은 퇴직연금 가입자의 상품 선택을 돕기 위해 상품제안서를, 적립금 성과 평가를 위해 적립금운용현황보고서를 제공하고 있다. 하지만 금융회사별로 정보의 양과 질에 차이가 커서 소비자 투자 의사 결정에 필요한 정보제공이 미흡하다는 지적이 있었다.이에 따라 금감원은 표준서식을 마련해 정보제공의 수준을 높이기로 했다. 상품제안서는 가입자 유의사항, 참고지표, 배열, 수익률, 상품비용 등을 포함하도록 했다. 예를 들어 가입자 투자 유의사항을 명문화하고 장기수익률을 우선 기재한 뒤 상품의 과거 성과를 비교분석할 수 있
2017.02.23 11:07
삼성증권은 22일 서울 신라호텔에서 지난해 성과가 우수한 투자권유대행인 및 삼성증권 관계자 등 140여 명이 참석한 가운데 '2017년 투자권유대행인 연례 컨퍼런스'를 개최했다고 밝혔다. 이날 행사는 2016년 매출, 고객 유치 등, 성과 우수 투자권유대행인 24명에 대한 시상식과 함께,'인플레이션 시대의 투자전략', '슈퍼차이나'를 주제로 한 특강의 순서로 진행됐다. 한편 삼성증권은 '전문 투자권유 대행인' 우수인력 유치를 위해, 리쿠르팅 전담인력도 1분기중 채용 예정이다. 지난해 삼성증권 투자권유대행인이 유치한 연금상품 규모가 전체 연금 유치 규모의 40%를 넘어서며, 중요한 영업 채널의 하나로 자리잡고 있다. 삼성증권은 현재 4000명의 투자권유대행인과 계약을 맺고 있다. 특히, 지난해부터 금융권 출신 전문가 유치에 적극 나서 100명 규모로 '전문투자권유대행인'을 운영중이다. 이들 '전문투자권유대행인'에게는 업계 최고 수준의 인센티브를 제공하고 상담 및 사무공간, 멘토 프로그램 등 삼성증권의 인프라와 함께, 전담 PB를 통해 지점 업무를 지원한다. 증권사 출신의 한 전문투자권유대행인은 "브랜드파워로 고객유치가 한결 수월해졌고, 체계적인 교육과 PB를 통한 지원으로 고객상담을 효과적으로 진행할 수 있어 성공적으로 커리어를 이어가고 있다"고 말했다.2016.10.25 10:18
메리츠자산운용이 퇴직연금상품인 ‘메리츠글로벌헬스케어증권투자신탁[주식]종류C-P2’를 우리은행에서 판매하기 시작했다고 25일 밝혔다. 이 상품은 인구 고령화에 따른 헬스케어 수요 급증에 발맞춰 글로벌 헬스케어 산업에 투자하기 위해 출시된 퇴직연금 상품이다. 이 펀드는 국가와 섹터에 관계없이 100% 바텀업(Bottom-Up) 방식으로 펀더멘탈이 우수한 전 세계 헬스케어 기업에 장기 투자하여 고수익을 추구하는 상품이다. 20년 이상의 운용 노하우를 보유하고 있는 유럽 최대 규모의 스위스 소재 글로벌 헬스케어 전문 자산운용사인 밸뷰자산운용과 공동으로 운용 중이다. 메리츠자산운용 글로벌 헬스케어의 홍주연 이사는 “현재 글로벌 헬스케어 산업의 주가수준은 하부 산업들의 성장성을 고려했을 때 매우 매력적인 수준“ 이라며, “혁신적인 의약품, 의료기기, 서비스를 통한 장기적인 성장이 예상되기에 이 펀드를 통해 안정적으로 노후 준비를 할 수 있을 것”“이라고 조언했다. 가입은 DC형(확정기여형)뿐만 아니라 IRP(개인형 퇴직연금)계좌로도 가능하며 가까운 우리은행 지점을 방문하면 된다.2016.06.02 15:57
한국펀드평가가 ‘근로복지공단 근로복지연구원 퇴직연금 상품 평가’의 펀드평가사로 선정됐다.2일 한국펀드평가에 따르면, 근로복지공단 근로복지연구원 퇴직연금 상품평가사 입찰 심사 결과 한국펀드평가가 선정됐다며 이같이 밝혔다. 근로복지연구원과 한국펀드평가는 고용노동부 퇴직연금 사이트와 근로복지연구원 사이트를 통해 ”퇴직연금 금융상품 분석 및 평가“에 협력하여 퇴직연금 콘텐츠를 지속적으로 개발할 예정"이라고 설명했다. 한편 한국펀드평가는 현재 퇴직연금 평가 사업과 관련하여 종합펀드리서치 시스템인 '펀드스퀘어'에 콘텐츠를, '펀드스퀘어'라는 솔루션과 더불어 농협은행 퇴직연금 상품에 대한 리포트를 제공중이다.
2015.04.24 14:50
임종룡 금융위원장이 ‘현장에 답이 있다’는 그의 신조에 따라 현장 전문가들과 만나 사적연금 활성화 방안을 논의했으며, 그 자리에서 “세제개선 등 인센티브 부여를 통해 사적연금 가입을 확대해 나가겠다”고 말했다. 임 위원장은 24일 서울 중구 미래에셋 센터원 빌딩에서 퇴직, 개인연금 가입절차를 직접 살펴보고, 퇴직·개인연금업계 실무 종사자들과 의견을 교환했다. 이 간담회에는 삼성생명, 한화생명, 현대해상, LIG손보 등 보험사 실무자는 물론 우리은행, 신한은행 KDB대우증권, 미래에셋증권, 한국투자 자산운용 등의 실무자가 대거 참석했다. 간담회에서 임 위원장은 우리사회가 100세 시대를 맞아 사적연금의 역할을 강조하고, 퇴직연금 시장 발전을 위해 자산운용제도를 개선하겠다고 밝혔다. 임 위원장은 선진국들은 인구 고령화에 따라 공적연금 확대에 한계를 맞고 보완책으로 사적연금이 활성화 되어 있는 반면 한국은 아직 고령화에 대한 연금 준비가 충분하지 않은 것으로 설명했다. 이에 그는 인센티브제공을 통해 사적연금 가입을 유도하고 효율적인 자산운용을 통해 국민의 충분한 노후 자금이 형성 되도록 제도를 정비해 나갈 계획임을 밝혔다. 개선안에 따르면 퇴직연금의 편입 상품을 확대하고 원리금비보장 상품의 투자한도를 기존 40%에서 70%까지 확대하기로 했다.1
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