2026.04.27 13:49
단순한 수익률 경쟁을 넘어, 투자자의 생애 주기와 가족 전체의 자산 흐름을 짚어주는 가이드라인이 제시됐다. NH투자증권은 은퇴 후의 다각적인 삶의 변화를 조명했고, 삼성자산운용은 연령별로 흩어진 가족 자산을 하나로 묶는 통합 솔루션을 선보였다.■ NH투자증권, 은퇴 후 삶...'돈'보다 중요한 5가지 키워드 제시NH투자증권 100세시대연구소가 고령자 통계를 기반으로 은퇴 이후의 구체적인 삶의 변화를 분석한 'THE100리포트 122호'를 발간했다고 27일 밝혔다.이번 리포트는 은퇴 준비가 단순히 '노후 자금' 마련에 그쳐서는 안 된다고 강조한다. 주거, 관계, 돌봄, 디지털 적응, 생활권 안전 등 비재무적 요소까지 통합적으로 살펴봐야
2026.04.15 15:04
글로벌 금융시장의 변동성이 커지는 가운데, 투자자들의 자산 운용 전략이 보다 정교해지고 있다. 해외 시장에서 거둔 수익을 국내 우량주로 옮겨 담는 '리턴 매치'가 일어나는 한편, 기업 경영인 등 고액 자산가들 사이에서는 은퇴 자산을 지키고 키우기 위한 맞춤형 컨설팅 수요가 급증하고 있다.■ 해외 AI·빅테크 팔고 국내로...RIA 계좌가 증명한 '서학개미의 귀환'신한투자증권이 지난달 출시한 '국내시장 복귀 계좌(RIA)'를 분석한 결과, 해외 주식 투자자들이 수익을 실현한 뒤 국내 시장으로 자금을 이동시키는 흐름이 뚜렷하게 나타났다.빅테크 차익 실현으로 RIA 계좌를 통해 입고된 해외 주식 중 매도 비중이 가장 높은 종목은 엔비
2026.04.15 05:35
이란 전쟁 발발 이후 중동 금융 중심지들의 위상이 흔들리면서, 아시아의 동맹이자 전통적 금융 강국인 싱가포르가 글로벌 부호들의 자금을 흡수하는 ‘블랙홀’로 급부상하고 있다.특히 도널드 트럼프 행정부의 관세 정책과 지정학적 불안이 겹치면서, 전통적인 대출 수익 감소에 직면한 싱가포르 대형 은행들은 자산 관리(Wealth Management)를 새로운 성장 동력으로 삼아 돌파구를 마련하고 있다. 14일(현지시각) 닛케이 아시아에 따르면, 싱가포르 3대 은행인 DBS, OCBC, UOB는 자산 관리 서비스와 수수료 수입 비중을 높여 거시경제적 불확실성에 대응 중이다.◇ 전통적 대출 수익의 둔화와 ‘자산 관리’로의 체질 개선동남아시아 최대 은행
2026.04.10 12:01
국내 주요 증권사들이 기업의 사회적 책임을 다하기 위한 ESG 경영에 박차를 가하는 한편, 우수 고객을 위한 고도화된 자산관리 서비스를 선보이며 고객 만족도 제고에 나서고 있다.■ KB증권, 이주민 건강 돌봄과 장애인 일자리 연계 사회공헌 실천KB증권은 사회적 가치 실천의 일환으로 장애인 고용 지원과 이주민 건강 보호를 결합한 새로운 사회공헌 모델을 선보였다. 사회적 상생 구조 구축의 일환으로 지난 7일, 장애인 고용과 자립을 돕는 사회적기업 '브라보비버(Bravo Beaver)'의 제품을 구매해 이주민 지원 NGO인 한국이주민건강협회 '위프렌즈'에 기부했다고 10일 밝혔다. 기부 물품은 건강차와 쇼콜라 세트로, 취약계층 이주민 가정에
2026.04.09 13:42
신한은행이 현대건설과 함께 주거와 금융이 결합된 새로운 자산관리 모델을 선보인다.9일 금융권에 따르면 신한은행이 현대건설과 전략적 업무협약을 맺고 압구정 재건축 단지를 중심으로 주거와 금융을 결합한 새로운 자산관리 모델을 도입한다.이번 협약은 압구정 현대 아파트를 비롯한 현대건설의 하이엔드 브랜드인 ‘디에이치(THE H)’가 적용되는 주거 공간에 신한금융그룹의 자산관리 브랜드 ‘신한 Premier’의 전문성을 더해 고객 맞춤형 금융 서비스를 제공하기 위해 마련됐다.신한은행은 현대건설과 협력해 압구정 재건축 단지 내 입주민을 위한 자산관리 특화 거점을 구축해 금융 서비스를 제공할 계획이다. 이를 위해 단지 내 커뮤니
2026.03.31 05:00
이란 전쟁이 장기화되면서 자산관리사들이 부유층 고객의 중동 탈출까지 지원하는 등 역할을 확대하고 있는 것으로 나타났다.30일(현지시각) 파이낸셜타임스(FT)에 따르면 최근 자산관리사와 패밀리오피스들은 투자와 세무를 넘어 보안·이동·주거까지 포함한 종합 서비스를 제공하며 고객을 분쟁 지역에서 대피시키고 있다.미국 자산운용사 크레셋은 미국과 이스라엘의 이란 공습 이후 수주 동안 아랍에미리트(UAE)에서 고객을 탈출시키는 작업을 진행했다. 수지 크랜스턴 최고경영자(CEO)는 “투자뿐 아니라 위험 지역에서 고객을 빼내는 일까지 맡고 있다”고 말했다.이 과정에서 자산관리사들은 전용기 좌석 확보, 경호 인력 연결, 이동 경로
2026.03.19 13:58
NH투자증권은 19일 연금 투자 고객을 대상으로 연금저축계좌 TDF(Target Date Fund) 펀드 투자 이벤트를 오는 7월 31일까지 진행한다고 밝혔다.이번 이벤트는 연금저축계좌를 활용한 장기 투자 전략 경험을 지원하기 위해 마련됐다. TDF는 투자자의 은퇴 시점에 맞춰 주식과 채권 등 자산 비중을 자동으로 조정하는 생애주기형 자산배분 펀드로, 대표적인 연금 투자 수단으로 꼽힌다.최근 퇴직연금 제도 변화와 함께 장기 투자 필요성이 강조되면서 TDF에 대한 관심도 높아지고 있다. 투자자가 직접 자산 배분을 관리하지 않아도 시장 상황과 투자 시점에 따라 위험자산과 안정자산 비중이 자동 조정되는 구조가 특징이다.NH투자증권 100세시대연
2026.03.19 10:23
대신증권은 19일 모바일트레이딩시스템(MTS)을 통해 랩(Wrap) 상품을 한눈에 확인할 수 있는 기능을 제공한다고 밝혔다.이 기능은 대신증권 MTS인 사이보스와 크레온 홈 화면의 '상품/연금' 탭에서 이용할 수 있다. 투자자는 다양한 랩 상품을 출시일과 가입금액 기준으로 정렬해 비교할 수 있으며, 상품명과 위험 수준, 최소 가입금액 등 주요 정보도 함께 확인 가능하다. 다만 실제 가입은 영업점을 통해 이뤄진다.랩 상품은 금융회사가 고객 자산을 위탁받아 투자 전략에 따라 포트폴리오 형태로 운용하는 종합 자산관리 서비스다. 투자자가 직접 종목을 매매하는 방식과 달리 전문가가 시장 상황에 맞춰 자산 배분과 리밸런싱을 수행하는 것이
2026.03.18 10:47
대신증권은 배당과 이자 수익을 기반으로 한 인컴형 자산관리 모델을 중심으로 리테일 전략을 개편한다고 18일 밝혔다. 은행 예·적금 대비 추가 수익을 추구하면서도 안정성을 확보하는 것이 핵심이다.이번 전략은 예·적금 중심 고객, 단기 매매 투자자, 변동성 장세에 피로를 느낀 투자자 등을 주요 타깃으로 한다. 특히 은퇴 준비 과정에서 안정적인 현금흐름을 원하는 투자자들의 수요가 클 것으로 보고 있다.이에 따라 대신증권은 월 지급식 상품을 포함한 고배당·고금리 상품 공급을 확대할 계획이다. 연 7% 수준의 특판 RP를 비롯해 고배당주 비중을 약 50%로 구성한 공모펀드, '대신 밸런스 멀티인컴 랩' 등 다양한 인컴형 상품 라인업
2026.03.16 15:32
KB국민은행은 자산관리 시장에서의 경쟁력 강화를 위해 기존 ‘KB WISE 패밀리오피스’를 ‘KB the FIRST 패밀리오피스’로 리브랜딩했다고 16일 밝혔다.이번 리브랜딩은 가문의 현재와 미래를 함께 설계하는 가문 맞춤형 비즈니스로의 전환과 가문 단위의 종합·장기 자산관리 서비스를 한층 고도화하는 데 의미가 있다.KB국민은행은 패밀리오피스 전담 조직인 ‘F/O Solution Team을 신설해 투자전략, 세무, 법률, 회계, 부동산의 각 분야 전문가들이 협업하는 체계를 구축했다. F/O 솔루션팀은 고객 가문의 특성과 니즈를 정밀하게 분석해, 고객이 있는 현장을 직접 찾아가는 ‘On-Site Advisory’ 방식으로 △가문 자산 포트폴리오 재구성 △
2026.03.12 11:01
NH투자증권 12일 프리미어블루 강남센터는 우수 고객을 대상으로 한 '마스터스 아카데미 미래전략과정 1기' 출범식과 첫 강의를 성황리에 개최했다고 밝혔다. 행사는 지난 11일 서울 강남파이낸스센터 세미나실에서 진행됐다.'마스터스 아카데미'는 급변하는 글로벌 금융시장 환경 속에서 VIP 고객들에게 심층적인 시장 분석과 맞춤형 자산관리 전략을 제공하기 위해 마련된 프리미엄 투자 교육 프로그램이다. 1기는 오는 8월 말까지 운영되며 총 12회의 강연이 진행될 예정이다.첫 강의에서는 NH투자증권 김환 글로벌전략팀장이 '글로벌 경제 및 자산시장 전망: 불안할수록 펀더멘털에 집중'을 주제로 강연을 진행했다. 김 팀장은 글로벌 거시경
2026.02.22 04:40
"챗GPT는 이미 웬만한 자산관리사(WM)보다 영리하고 냉철하다."인공지능(AI)이 인간의 전유물로 여겨졌던 고도화된 자산 배분 영역까지 집어삼키고 있다.지난 20일(현지시간) 영국 파이낸셜타임스(FT)의 베테랑 칼럼니스트 스튜어트 커크는 챗GPT의 최신 모델인 '5.2' 버전을 통해 64만 파운드(약 12억 4900만 원)의 자산을 운용하는 실험을 진행했다. 결과는 경이로웠다. AI는 53세 투자자의 은퇴 시점(60세) 목표액인 100만 파운드(약 19억 5300만 원) 달성을 위해 연 6.5%의 수익률을 목표로 한 정교한 포트폴리오를 제시했다. 이는 단순히 과거 데이터를 나열하는 수준을 넘어 가치 평가(Valuation)와 리스크 관리 기법을 스스로 조정한 결과
2026.02.20 10:17
신한투자증권은 20일 신한Premier 자산관리 서비스를 중심으로 '평생 PB 철학'을 강화하고, 경험 기반 자산관리 체계를 확대 운영하고 있다고 밝혔다.신한투자증권은 성과와 전문성을 갖춘 시니어 PB와 지점장을 선발해 핵심 자산관리 채널에 배치하고, 연령이 아닌 역량을 기준으로 고객을 지속 관리하도록 제도를 설계했다. 단순한 시니어 인력 활용이 아니라, 고객의 인생 설계와 투자 여정을 함께하는 장기적 관계 형성을 제도화한 것이다.이를 위해 역량이 검증된 인재를 중심으로 한 체계를 구축했다. 고객 중심 자산관리 역량을 종합 평가해 선발하는 'Meister Club(전문위원 유예)'을 확대 운영하며, 현재 7명의 전문위원이 신한Premier
2026.02.13 14:09
KB라이프가 VIP 고객 전담 자산관리 조직 ‘KB STAR Wealth Manager(WM)’를 확대 출범하며 고액자산가 대상 종합금융 컨설팅 시장 공략에 속도를 낸다.KB라이프는 지난 12일 서울 강남구 KB라이프타워에서 ‘2026 KB STAR WM’ 출범 기념식을 열고, 새롭게 선발된 WM 55명에게 임명 배지를 수여했다고 13일 밝혔다. 이에 따라 올해 KB STAR WM 조직은 총 219명 규모로 확대됐다.KB STAR WM은 KB금융그룹 인프라를 활용해 세무, 부동산, 자산승계, 법인 경영 컨설팅 등 고액자산가 중심의 종합 자산관리 서비스를 제공하는 프리미엄 아웃바운드 조직이다. 2021년 파일럿 운영 이후 현재까지 약 3,100건의 협업 상담을 진행하며 맞춤형 솔루션을 제
2026.02.12 14:40
삼성생명이 퇴직연금 가입자를 위한 종합 은퇴 설계 가이드북을 내놓으며 ‘평생 연금 파트너’ 전략을 강화한다.삼성생명은 퇴직연금 고객을 대상으로 자산관리와 절세, 투자 전략 등 은퇴 준비 전 과정을 아우르는 안내서 퇴직연금 시크릿 가이드를 발간했다고 12일 밝혔다. 복잡한 퇴직연금 제도와 세무 절차를 현장 사례 중심으로 쉽게 풀어낸 실전형 교재라는 점이 특징이다.가이드북은 ‘삼성생명 연금사업부 김 부장’이라는 가상의 화자를 통해 스토리텔링 방식으로 구성됐다. 퇴직연금 시장 초기부터 30년간 현장을 지켜온 전문가 설정을 바탕으로 실제 상담 사례와 노하우를 녹여내, 직장인이 은퇴 준비 과정에서 겪는 고민을 단계별로1
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